Proceso de aprobación de factoring: obtenga la financiación que necesita Complete este formulario y un gerente de crédito se pondrá en contacto con usted en breve. Alternativamente, llame al 215-688-5806 para hablar directamente con un representante.

Una empresa de factoring ofrece soluciones financieras a negocios que enfrentan problemas de flujo de efectivo debido a clientes que pagan lentamente, a menudo con términos net 30 a net 90. Una empresa de factoring puede comprar cuentas por cobrar con descuento, lo que proporciona a sus clientes un flujo de efectivo inmediato. Esto permite a las empresas resolver sus problemas financieros rápidamente y continuar con sus operaciones sin problemas. La empresa de factoring actuará entonces como una extensión de su empresa y cobrará las facturas pendientes.

Los costos principales incluyen tarifas cobradas por la empresa de factoring, que varían del 1% al 3.5% según su industria y volumen.

El financiamiento de facturas, también conocido como factoring, implica vender sus cuentas por cobrar a una empresa de factoring para recibir efectivo inmediato. En contraste, el financiamiento tradicional implica asegurar un préstamo basado en el historial crediticio de la empresa y otros criterios financieros. La principal diferencia es que el factoring evalúa la solvencia de sus clientes en lugar de su empresa.

Cualquier negocio que no pueda esperar 30-90 días para recibir el pago. El factoring es especialmente beneficioso para muchas empresas que tienen ciclos de flujo de efectivo prolongados, incluyendo pero no limitado a:

• Empresas de transporte y logística
• Empresas de construcción
• Fabricantes
• Distribuidores
• Empresas de TI y tecnología
• Empresas médicas
• Empresas de personal

En el factoring con recurso, la empresa retiene la responsabilidad de las facturas impagas si los clientes incumplen o quiebran. Por otro lado, el factoring sin recurso transfiere el riesgo a la empresa de factoring, que absorbe la pérdida si los clientes no pagan. Si se elige un contrato sin recurso, sus tarifas de factoring pueden ser ligeramente más altas que en un contrato con recurso.

Los clientes a menudo se preocupan por requerir que sus clientes envíen pagos a una nueva dirección cuando utilizan servicios de factoring. Sin embargo, este es un procedimiento estándar y sencillo en la industria. La empresa de factoring maneja esto a través de una notificación de cesión, que informa a los clientes sobre las instrucciones de pago actualizadas. Este proceso no solo asegura una procesamiento de pagos sin problemas, sino que también contribuye a una gestión eficiente del flujo de efectivo, proporcionando una base financiera segura.

Si está tratando de hacer negocios con nuevos clientes, es prudente verificar su crédito comercial. Puede verificar fácilmente la solvencia de un nuevo o posible cliente utilizando el portal de la empresa de factoring. Es un servicio gratuito y uno de los beneficios de ser cliente de factoring. Extender los términos de pago, como neto 30 a 60 días, es estándar al vender a clientes comerciales. Sin embargo, no todas las empresas son financieramente fiables. Algunas pueden retrasar los pagos significativamente, 30, 60 o incluso 90 días, mientras que otras pueden no pagar después de recibir sus bienes o servicios. Estas situaciones pueden interrumpir severamente su flujo de efectivo y crear riesgos financieros sustanciales. Evaluar adecuadamente el crédito comercial de su cliente es crucial para evitar estos desafíos y mantener un flujo de efectivo saludable.

No, esta es la ventaja de tener una empresa de factoring como socio. Puede elegir y decidir qué facturas presentar y cuáles no presentar.

Dependiendo de la industria, necesitará una lista de sus clientes y un informe de antigüedad.

Necesitaría tener su propia autoridad, su propio número MCDOT. También debe proporcionar una lista de clientes con los que está trabajando o planea trabajar.

Tiene varias opciones. Primero, necesitaríamos ver cuándo vence su contrato. Los contratos de factoring pueden tener diferentes términos, y algunos pueden ser mensuales. La terminación anticipada puede conllevar una penalización, pero también podría llevar a un acuerdo más beneficioso. Comuníquese con nosotros para que podamos determinar formas de ayudarlo. Las empresas de factoring con las que trabajamos pueden considerar comprar su cuenta.

Sí, podemos. A menudo, hay muchos otros problemas con los que el cliente puede no estar contento, como el servicio al cliente de la empresa de factoring, la tasa impulsada por el prime o el porcentaje de reserva.

Las duraciones del contrato de factoring pueden ser mensuales o hasta 24 meses. Comuníquese con nosotros para que podamos encontrar la mejor opción disponible para usted.

Capital MBS es una empresa financiera líder y una de las pocas empresas en la industria que ha estado en el negocio durante más de 10 años. Como uno de los principales intermediarios de financiamiento comercial, hemos ayudado a muchos clientes a obtener el financiamiento que necesitan. Podemos ayudarlo a seleccionar la mejor empresa de factoring para su situación. Podemos ayudarlo a obtener capital de trabajo, financiamiento de equipos y una línea de crédito. Entendemos cómo funciona el crédito y podemos ayudarlo a mejorarlo. Además, tenemos socios de factoring que ofrecen muchas soluciones bajo un mismo techo, incluyendo pero no limitado a factoring, financiamiento de equipos, financiamiento de seguros, servicios de despacho y adelantos de factoring.

El financiamiento de nóminas está ganando popularidad como una forma efectiva de proporcionar capital de trabajo a las empresas que necesitan fondos para pagar a sus empleados. Las empresas con grandes nóminas a menudo experimentan problemas de flujo de efectivo debido a clientes que pagan lentamente. Cuando esto sucede, las empresas deben recurrir a sus reservas de efectivo para cubrir la nómina, lo que puede impedir el crecimiento, especialmente si la empresa se está expandiendo rápidamente. Tradicionalmente, las empresas de consultoría y las empresas de personal han utilizado el financiamiento de nóminas. Sin embargo, esta solución es adecuada para empresas de diversas industrias que necesitan fondos para cumplir con la nómina y vender productos/servicios a clientes comerciales. El financiamiento de nóminas también está disponible para pequeñas empresas y startups que cumplan con los requisitos de financiamiento. Aquí, discutimos los pros y los contras del financiamiento de nóminas, enfatizando el financiamiento de nóminas a través del factoring de facturas. Ventajas

1. Permite el crecimiento empresarial La ventaja más significativa del financiamiento de nóminas es que apoya el crecimiento empresarial. Los clientes comerciales a menudo pagan las facturas lentamente, típicamente en 30 a 60 días. Este retraso puede afectar su flujo de efectivo e impedirle agregar personal para manejar la demanda incrementada. El financiamiento de nóminas le permite contratar el personal necesario para cumplir con los nuevos pedidos de los clientes y hacer crecer su negocio.
2. Facilidad de acceso Algunos tipos de financiamiento de nóminas, como el factoring, son relativamente fáciles de obtener. El requisito principal es trabajar con clientes solventes. A diferencia de la suscripción tradicional, las empresas de factoring no requieren verificaciones de crédito extensas, lo que lo convierte en una solución ideal para pequeñas y crecientes empresas que no pueden cumplir con los estándares de préstamo bancario.
3. Las líneas de crédito ofrecidas a través de una solución de factoring son flexibles y pueden crecer con su negocio. Esta flexibilidad es crucial cuando su negocio está recibiendo nuevos pedidos y necesita personal adicional. La línea se adapta a sus necesidades siempre que sus clientes tengan buen crédito comercial y su empresa cumpla con los requisitos de financiamiento.
4. Transición a financiamiento convencional El factoring puede servir como un trampolín hacia soluciones de financiamiento convencional, como líneas de crédito para empresas. Muchas empresas usan el factoring durante unos años y luego hacen la transición a opciones de financiamiento más tradicionales una vez que han establecido un historial financiero. Aunque las líneas de crédito pueden tener más restricciones, generalmente son más rentables y adecuadas para empresas en crecimiento.
5. Ofrecer términos competitivos Un desafío significativo para las empresas es que la mayoría de los clientes comerciales pagan en 30 a 60 días, mientras que a los empleados se les debe pagar cada una o dos semanas. Sin reservas de efectivo adecuadas, este modelo puede obstaculizar el crecimiento. El financiamiento de nóminas cierra la brecha entre proporcionar un servicio y recibir el pago, permitiéndole ofrecer términos competitivos a sus clientes y agregar nuevos clientes con confianza.
6. Acceso rápido a fondos Algunas soluciones de financiamiento de nóminas se pueden obtener rápidamente. Por ejemplo, una línea de factoring generalmente se puede configurar en una semana, aunque el plazo exacto depende de las circunstancias del cliente.
7. Transacciones sin deuda A diferencia de los préstamos tradicionales, las transacciones de factoring generalmente se estructuran como la venta de sus cuentas por cobrar en lugar de un préstamo contra ellas. Esta estructura puede ser beneficiosa para empresas más grandes que buscan financiamiento convencional más adelante.

Conclusión El financiamiento de nóminas puede ser una herramienta valiosa para empresas que enfrentan desafíos de flujo de efectivo debido a clientes que pagan lentamente. Al aprovechar el factoring de facturas, las empresas pueden acceder a los fondos necesarios para cumplir con la nómina y continuar creciendo sin agotar sus reservas de efectivo. A pesar de los costos más altos en comparación con las líneas de crédito bancarias tradicionales, la flexibilidad, la facilidad de acceso y la capacidad de ofrecer términos competitivos hacen que el financiamiento de nóminas sea una opción viable para muchas empresas.

El factoring mejora el flujo de efectivo del negocio médico. Proporciona efectivo inmediato vendiendo sus facturas, asegurando la gestión oportuna de la nómina y los gastos operativos. Apoya el crecimiento El factoring proporciona el capital de trabajo necesario para cumplir con la nómina y contratar personal adicional, apoyando una expansión fluida. Enfóquese en un nicho médico para el éxito Puede atraer más negocios cuando sabe que recibirá el pago a tiempo. Enfocarse en un nicho de enfermería específico, como hospitales, consultorios médicos, centros de cuidado diurno para adultos, servicios de atención médica a domicilio o instalaciones de vida asistida, permite que su agencia se convierta en experta, construya una reputación y crezca de manera efectiva. Encontrar y retener clientes Encontrar los clientes adecuados es un desafío en el competitivo mercado de personal de enfermería. El financiamiento de nóminas a través del factoring de facturas puede ayudar a superar problemas de flujo de efectivo causados por clientes que pagan lentamente. Conclusión Para las agencias de personal de enfermería, especializarse en un nicho y utilizar el factoring de facturas puede aumentar el éxito al proporcionar alivio inmediato del flujo de efectivo, apoyar el crecimiento y ofrecer términos competitivos. A pesar de los costos más altos en comparación con las líneas de crédito bancarias tradicionales, la flexibilidad y el acceso rápido hacen que el factoring sea invaluable para agencias de salud nuevas y en crecimiento.