Проблемы с денежным потоком часто встречаются в транспортной отрасли, так как грузовые брокеры или грузоотправители часто платят через 30, 60 или даже 90 дней после доставки груза. Эта задержка может создать значительное финансовое напряжение, так как операционные расходы продолжают накапливаться. Получение доступа к оборотному капиталу становится жизненно важным, но сложным.

Если вы работаете в индустрии грузоперевозок, вы, возможно, слышали о "факторинге грузов". Но что это такое, и подходит ли это решение для вашего бизнеса? Читайте дальше, чтобы узнать больше о факторинге грузов и о том, как он может улучшить ваш денежный поток.

Что такое факторинг грузов?

Факторинг грузов означает продажу ваших неоплаченных счетов факторинговой компании, чтобы получить наличные сразу. Это устраняет необходимость ждать оплаты счетов, предоставляя немедленные средства для покрытия расходов и принятия новых заказов. Факторинг грузов особенно полезен для начинающих транспортных компаний, у которых нет капитала для покрытия расходов между платежами. Этот финансовый инструмент позволяет малым владельцам-операторам и управляющим автопарками продолжать принимать заказы и развивать свой бизнес без привлечения нового долга.

В отличие от традиционных банковских кредитов, факторинг грузов не создает новый долг для вашего бизнеса. Процесс одобрения обычно быстрый и основан на кредитоспособности вашего клиента, а не вашей собственной. Поскольку факторинговая компания получает оплату от ваших клиентов, их кредитоспособность является ключевым фактором для одобрения.

Как работает факторинг грузов?

Вот упрощенный процесс работы факторинга грузов:

1. Заявка: Транспортная компания подает заявку в Capital MBS, который предоставит вам лучшие ставки, условия и решения, помогая избежать скрытых сборов в факторинговом соглашении.

2. Бронирование и перевозка: После одобрения транспортная компания бронирует груз, перевозит его и получает ставку. Подписывается накладная (BOL) для подтверждения забора и доставки.

3. Подача документов: После доставки груза накладная (BOL) отправляется факторинговой компании для оплаты.

4. Авансовый платеж: Факторинговая компания выплачивает сумму счета за вычетом факторингового сбора, обычно в течение 24 часов.

5. Оплата клиента: Грузовой брокер или грузоотправитель оплачивает факторинговую компанию в течение 30-90 дней.

Большинство факторинговых компаний проверяют кредитоспособность ваших клиентов, чтобы минимизировать риск неплатежа, помогая вам выбирать надежных брокеров и грузоотправителей. Транспортные компании также должны решить, хотят ли они подписывать договоры с регрессом или без регресса. Договор факторинга без регресса означает, что факторинговая компания берет на себя риск, если клиент выходит из бизнеса и не оплачивает счет. Это обычно актуально, если брокер выходит из бизнеса. С другой стороны, факторинг с регрессом означает, что транспортная компания сохраняет этот риск.

Преимущества факторинга грузов

Факторинг грузов предлагает множество преимуществ для транспортных компаний любого размера:

• Быстрый доступ к деньгам: Немедленные средства для управления операционными затратами и принятия новых заказов.

• Авансы на топливо и скидки: Воспользуйтесь программами топливных карт, которые предлагают авансы и скидки.

• Отсутствие долгосрочных контрактов: Гибкие условия, адаптируемые к вашим потребностям.

• Операционная гибкость: Помогает новым и малым транспортным компаниям расти, обеспечивая постоянный денежный поток. • Кредитная гибкость: Одобрение основано на кредитоспособности ваших клиентов, а не вашей.

Что делает факторинговая компания?

Факторинговая компания обеспечивает быстрые платежи, часто в течение 24 часов, улучшая ваш оборотный капитал и денежный поток. Помимо устранения ожидания оплаты счетов, эти компании предлагают дополнительные услуги:

• Кредитные проверки: Бесплатные проверки кредитоспособности ваших клиентов для избегания недобросовестных должников.

• Поддержка бэк-офиса: Помощь в выставлении счетов, инкассации и управлении дебиторской задолженностью.

• Программы топливных карт: Скидки и авансы на покупки топлива.

• Соответствие нормативным требованиям: Помощь в вопросах соответствия и установлении разрешений на грузоперевозки.

• Гибкие контракты: Варианты от ежемесячных до долгосрочных соглашений, с факторингом без регресса или с регрессом.

Сколько берут факторинговые компании?

Факторинговые компании берут небольшой процент с каждой накладной. Ставка может составлять от 0,65% до 3%. Ставка обычно зависит от следующих факторов:

• Размер бизнеса и доход: Крупные компании с большими доходами могут получить лучшие ставки.

• Кредитоспособность клиента: Клиенты с хорошей кредитной историей обычно имеют меньшие сборы.

• Объем факторинга: Более высокий ежемесячный объем факторинга может привести к скидкам на ставки.

• Срок контракта: Долгосрочные контракты предлагают лучшие ставки по сравнению с краткосрочными соглашениями.

• Резервный счет: Некоторые факторинговые компании удерживают часть суммы финансирования на резервном счете до оплаты брокером или грузоотправителем.

• Дополнительные сборы: Могут взиматься сборы за ACH или банковские переводы, а некоторые компании устанавливают минимальные ежемесячные суммы, влияющие на ставку.

Свяжитесь с Capital MBS, чтобы мы могли представить вам факторинговые компании без скрытых сборов.

Выбор правильной факторинговой компании

При выборе факторинговой компании учитывайте следующее:

• Скорость платежей: Убедитесь, что они предлагают финансирование в тот же или на следующий день.

• Дополнительные услуги: Найдите компании, предлагающие топливные карты, кредитные проверки, поддержку по вопросам соответствия, финансирование оборудования и страхование, все под одной крышей, чтобы получить лучшие сбережения в сложные времена 2024 года. Каждый  сэкономленный доллар может способствовать прибыли компании.

• Прозрачные условия: Избегайте скрытых сборов и полностью понимайте условия контракта.

• Поддержка клиентов: Доступные и отзывчивые представители клиента имеют ключевое значение.

Избегайте факторинговых компаний с неожиданными возвратами и высокими минимальными ежемесячными требованиями, так как они могут быть вредны для вашего бизнеса. Также старайтесь не сотрудничать с компаниями, предлагающими только долгосрочные контракты, высокие штрафы за расторжение и переменные ставки, зависящие от основной ставки.

Сотрудничество с Capital MBS для получения лучших решений по факторингу

Транспортные компании, ищущие лучших поставщиков факторинговых услуг, должны рассмотреть возможность сотрудничества с Capital MBS. Мы работаем с многими ведущими факторинговыми компаниями, чтобы обеспечить лучшие ставки и предложить комплексные 360% решения, недоступные широкой публике. Под одной крышей ваш бизнес может воспользоваться:

• Факторингом: Получите немедленный доступ к оборотному капиталу по конкурентным ставкам.

• Дисконтированное финансирование оборудования: Получите лучшие ставки при покупке новых или подержанных грузовиков или прицепов.

• Снижение стоимости страховки: Сэкономьте на страховых взносах с возможностью финансирования страховки.

• Топливные карты: Доступ к программам топливных карт, предлагающим значительные сбережения и авансы.

• Услуги по ведению электронных журналов: Улучшите соответствие и эффективность с экономичными услугами по ведению электронных журналов.

Свяжитесь с Capital MBS сегодня, чтобы узнать, как наши специализированные финансовые решения могут преобразовать ваш бизнес в сфере грузоперевозок. Позвольте нам помочь вам раскрыть потенциал вашей компании с надежными решениями по денежному потоку и исключительным обслуживанием. Это позволит вам уверенно справляться с трудными временами.